就在您认为网络犯罪分子无法发挥更多创意时……出现了一种新趋势——从美国邮政服务和个人邮箱中窃取纸质支票，然后将其出售换取比特币。
网络犯罪活动不断增长白天，以及对热门话题的兴趣。然而，这次引起我们注意的是传统和新时代方法的结合，这让美国成千上万的人感到惊讶。而且它已经在进一步传播——一切都是从邮箱开始的。
回到盗窃的基础知识
近几个月来，一个新的犯罪生态系统已经发展起来，并正在稳步增长，该生态系统始于搜查美国邮政服务和个人邮箱以寻找填写好的纸质支票。犯罪分子通过常见的社交媒体平台或暗网通信渠道在互联网上收集和出售支票。
然后，购买者使用指甲油去除剂删除原来的收款人姓名（稍后用新的姓名替换）并增加支票金额，从而从受害者的银行帐户中盗走数千美元。不仅许多银行已经因赔偿损失而遭受损失，而且受害者的身份也受到威胁。对于那些受影响的人来说，这些邮件诈骗的后果可能是可怕的。
偷窃纸质支票并不是最近才发生的现象。支票欺诈它们几乎与第一张现代支票一样古老——已经存在了 300 多年——但这次当局追踪它们的工作特别困难，因为它们涉及加密货币洗钱活动。还有一个令人惊讶的因素，因为没有人预料到支票盗窃会突然死灰复燃，因为如今交易大多已电子化。
佐治亚州立大学的研究结果
在撰写本文时，由刑事司法和犯罪学副教授 David Maimon 领导的佐治亚州立大学网络安全研究小组不断监控60个在线聊天室可疑的欺诈性文件流量。其中一些聊天室存在于公共渠道，例如消息应用程序（WhatsApp、Telegram、ICQ），其他聊天室则更加私密，需要特定的软件、配置或邀请才能进行评估。
尽管关于这种做法的历史数据很少，但我们在 2020 年 10 月进行的一项为期一周的试点研究从某种角度分析了这些数据。
到目前为止，David Maimon 教授公布的调查结果显示，从 2021 年 8 月到 10 月，被盗支票的销售量呈明显上升趋势。 2021 年 8 月，每周售出约 409 张被盗支票。 9 月份，总数达到 634 人，到 10 月，这一数字增加到 1,325 人。就在一年前，这个数字还少了 8 倍多，即 158 个——该研究小组于 2020 年 10 月进行的为期一周的试点研究表明。
这些数字可能只代表实际被盗和出售的支票数量的一小部分。我们只关注 60 个市场，而事实上目前有数千个市场活跃。
大卫·迈蒙教授
研究小组发现，9 月份和 10 月份支票的总面值分别约为 1,020 万美元和 1,160 万美元。然而，研究小组承认，这些数字可能只代表实际被盗金额的一小部分——因为犯罪分子通常会重写支票以获取更高的金额。根据研究，大多数盗窃受害者居住在佛罗里达州、德克萨斯州和加利福尼亚州。
预防胜于治疗
与当今大多数骗局一样，预防是最好的治疗方法。因此，请尽可能避免通过邮寄方式发送纸质支票。如今，您的银行将允许您直接从您的帐户以电子方式转账大部分私人和商业付款，并且通常无需支付任何费用。当然，电子支付也并非完全没有风险，但考虑到所有风险因素，电子支付要安全得多。
如果您无法避免使用支票支付账单（一些私营企业只接受支票），或者如果这是一个偏好问题，我们建议您亲自将包含支票的信封投递到您当地的邮局，同时遵循这些来自美国邮政检验局的提示。