就在您認為網絡犯罪分子無法發揮更多創意時……出現了一種新趨勢——從美國郵政服務和個人郵箱中竊取紙質支票，然後將其出售換取比特幣。
網絡犯罪活動不斷增長白天，以及對熱門話題的興趣。然而，這次引起我們注意的是傳統和新時代方法的結合，這讓美國成千上萬的人感到驚訝。而且它已經在進一步傳播——一切都是從郵箱開始的。
回到偷竊的基礎知識
近幾個月來，一個新的犯罪生態系統已經發展起來，並正在穩步增長，該生態系統始於搜查美國郵政服務和個人郵箱以尋找填寫好的紙質支票。犯罪分子通過常見的社交媒體平台或暗網通信渠道在互聯網上收集和出售支票。
然後，購買者使用指甲油去除劑刪除原來的收款人姓名（稍後用新的姓名替換）並增加支票金額，從而從受害者的銀行帳戶中盜走數千美元。不僅許多銀行已經因賠償損失而遭受損失，而且受害者的身份也受到威脅。對於那些受影響的人來說，這些郵件詐騙的後果可能是可怕的。
偷竊紙質支票並不是最近才發生的現象。支票欺詐它們幾乎與第一張現代支票一樣古老——已經存在了 300 多年——但這次當局追踪它們的工作特別困難，因為它們涉及加密貨幣洗錢活動。還有一個令人驚訝的因素，因為沒有人預料到支票盜竊會突然死灰復燃，因為如今交易大多已電子化。
佐治亞州立大學的研究結果
在撰寫本文時，由刑事司法和犯罪學副教授 David Maimon 領導的佐治亞州立大學網絡安全研究小組不斷監控60個在線聊天室可疑的欺詐性文件流量。其中一些聊天室存在於公共渠道，例如消息應用程序（WhatsApp、Telegram、ICQ），其他聊天室則更加私密，需要特定的軟件、配置或邀請才能進行評估。
儘管關於這種做法的歷史數據很少，但我們在 2020 年 10 月進行的一項為期一周的試點研究從某種角度分析了這些數據。
到目前為止，David Maimon 教授公佈的調查結果顯示，從 2021 年 8 月到 10 月，被盜支票的銷售量呈明顯上升趨勢。 2021 年 8 月，每週售出約 409 張被盜支票。 9 月份，總數達到 634 人，到 10 月，這一數字增加到 1,325 人。就在一年前，這個數字還少了 8 倍多，即 158 個——該研究小組於 2020 年 10 月進行的為期一周的試點研究表明。
這些數字可能只代表實際被盜和出售的支票數量的一小部分。我們只關注 60 個市場，而事實上目前有數千個市場活躍。
大衛·邁蒙教授
研究小組發現，9 月份和 10 月份支票的總面值分別約為 1,020 萬美元和 1,160 萬美元。然而，研究小組承認，這些數字可能只代表實際被盜金額的一小部分——因為犯罪分子通常會重寫支票以獲取更高的金額。根據研究，大多數盜竊受害者居住在佛羅里達州、德克薩斯州和加利福尼亞州。
預防勝於治療
與當今大多數騙局一樣，預防是最好的治療方法。因此，請盡可能避免通過郵寄方式發送紙質支票。如今，您的銀行將允許您直接從您的帳戶以電子方式轉賬大部分私人和商業付款，並且通常無需支付任何費用。當然，電子支付也並非完全沒有風險，但考慮到所有風險因素，電子支付要安全得多。
如果您無法避免使用支票支付賬單（一些私營企業只接受支票），或者如果這是一個偏好問題，我們建議您親自將包含支票的信封投遞到您當地的郵局，同時遵循這些來自美國郵政檢驗局的提示。